El proceso tiene tres pasos:

1- Carga de formulario
Para comenzar a operar deberá ingresar a pagomiscuentas.com y completar el formulario requerido para el alta. El mismo nos permitirá conocer su empresa y contar con los datos necesarios para la adhesión. Luego deberá aceptar e imprimir el Reglamento de Términos y Condiciones y el Formulario de Adhesión.

2- Envio de documentación
Usted o su agente deberá enviar la siguiente documentación en forma digital por correo electrónico a adhesionesempresas@newpay.com.ar y de forma física al área de adhesiones de Newpay SAU. En el asunto del mail por favor respetar el siguiente formato: Nro. Solicitud PMC / Razón Social / CUIT.

• Formulario de adhesión firmado por apoderado
• Reglamento de términos y condiciones firmado por apoderado
• Copia del poder o acta de designación de autoridades
  certificado por escribano que acredite dicha personería
• Constancia de Cuenta Bancaria expedida por el Banco
• Constancia de Inscripción en AFIP (CUIT)
• Constancia de Inscripción en Ingresos Brutos (Rentas)
• Certificados de Exclusiones / Exenciones impositivas
• Diseño de código de barras (Uno de nuestros canales son las
  ventanillas en efectivo, en las cuales es posible cobrar
  mediante la lectura del código de barras)
  

3- Pruebas técnicas
Luego de haber controlado y aprobado la documentación enviada, para que su empresa pueda darse de alta, es necesario realizar pruebas de transmisión y estructura de archivos a través de la web.
Le enviaremos su usuario y clave y con ellos deberá ingresar a pagomiscuentas.com para descargar los instructivos y archivos de ejemplo.
Si decidió operar con base de facturas, siguiendo el instructivo correspondiente deberá preparar un archivo de facturas de prueba y subirlo a la web para validar que la estructura sea correcta. En el caso de haber elegido operar sin base de facturas, no deberá realizar este paso.
Por último, deberá confirmar que los archivos de cobranzas fueron procesados correctamente. Nos comunicaremos con ud. cuando su empresa esté lista para comenzar a operar.

No hay un plazo promedio para comenzar a operar, depende en gran medida del tiempo que necesite la empresa para llevar a cabo las pruebas de forma satisfactoria. Le enviaremos el usuario y clave a las 48 hs. de recibida la documentación completa, para poder comenzar con las pruebas.

Hay tres maneras de operar con PagoMisCuentas:

• Con deuda informada
• Sin deuda informada
• Mixta

Con Deuda informada
Implica el envío por parte de la empresa de un archivo con la información de las facturas que pone a disposición de los clientes para ser pagadas a través de los canales con los que Banelco opera. Este archivo deberá ser enviado a Banelco cada vez que la empresa emita facturas.
Este archivo tiene un formato fijo y la empresa podrá descargar el diseño desde pagomiscuentas.com con el usuario y clave que se le asignará una vez avanzada la adhesión.
Las ventajas de esta operatoria son:
- La posibilidad de informar al cliente una fecha de vencimiento y un importe a pagar asociado a una factura en particular. Es decir que el cliente no podrá abonar una factura u otro importe que no haya sido informado por la empresa.
- El envío de un e-mail de aviso de vencimiento con anterioridad a la fecha de vencimiento informada por la empresa, lo cual permite incentivar el pago temprano de la factura.
- Mayor comodidad para el cliente al momento del pago de sus facturas, ya que pagomiscuentas.com le muestra al cliente la grilla de vencimientos próximos ante el ingreso al sistema.
Existe una variante llamada “Otro Importe” que le da la posibilidad al cliente de pagar otro importe distinto al informado por la empresa. Es decir, la empresa envía el archivo de facturas y el cliente decide si pagar ese importe u otro. En el caso de elegir esta operatoria se deberá solicitarla vía mail a la persona responsable de la adhesión.

Sin Deuda informada
Significa que el usuario que desee realizar un pago deberá ingresar su identificación y el importe a pagar sin tener la posibilidad de referenciar el mismo a una factura en particular. No es necesario que la empresa genere el archivo con información de las facturas descripto en el punto anterior.
No es la operatoria más recomendada ya que existe la posibilidad de que el cliente ingrese una identificación errónea y realice un pago que no le corresponda. También puede suceder que el importe que la persona pague no sea el que la empresa le informe, ya que si Banelco no recibe un archivo con la información de las facturas a pagar no hay forma de validar que el pago sea correcto. Además no permite desplegar todos los servicios de valor agregado descriptos anteriormente (avisos de vencimiento, etc.).

Mixta
Significa que la empresa enviará un archivo con información de las facturas para que sus clientes puedan abonar de la misma forma que “Con Deuda informada”, pero además permite que un cliente realice un pago cuando su factura no esté informada en dicho archivo y cuando quiera pagar un importe distinto al del total informado en la factura, por ejemplo:
- Una empresa envía un registro para el cliente “A” con la factura N°1234 por un total de $100.
- Dado que esta operatoria permite el pago de un importe distinto al total, el cliente “A” ingresa a pagomiscuentas.com y decide pagar para la factura 1234, un total de $50.
- La empresa recibirá entonces la información de que para la factura 1234 por un total de $100 del cliente “A”, se ha recibido un pago por $50. Este registro se dará de baja de los sistemas de Banelco.
- Posteriormente el cliente A decide realizar el pago del monto restante por lo cual ingresará su identificación de cliente en la empresa y el importe a abonar ($50).
- La empresa recibirá entonces un registro informando que para el Cliente A (con su correspondiente código de identificación de cliente) se ha recibido un pago por $50.
En el caso de elegir esta operatoria se deberá solicitarla vía mail a la persona responsable de la adhesión.

Sí, siempre que cumpla con los requisitos legales de inscripción ante los entes correspondientes que regulen su operatoria y tengan constitución formal e inscripciones en AFIP y cumplan con nuestra política comercial.

No, al adherirse a PagoMisCuentas accede a todos nuestros canales de recaudación

Los archivos se envían y se descargan a través de www.pagomiscuentas.com, sección de Empresas.

Banelco genera diariamente un “Archivo de cobranzas” que deja a disposición de la empresa para su descarga a través de pagomiscuentas.com. El mismo permanece allí durante 7 días corridos y transcurrido este plazo el archivo será borrado y si la empresa lo solicita deberá ser reprocesado (con cargo adicional).

Junto con el “Archivo de cobranzas”, PagoMisCuentas genera por cuenta y orden del Banco elegido por la empresa para el crédito de los fondos recaudados diariamente, una liquidación de operaciones. La misma comienza con el monto bruto recaudado (total del “Archivo de cobranzas”), se le aplican los descuentos por comisiones y conceptos impositivos y da un total neto que coincidirá con el monto acreditado en la cuenta bancaria.

Depende del Banco recaudador, pero generalmente es a las 48 horas hábiles de haberse efectuado los pagos.

Si,puede, ya que PagoMisCuentas está habilitado las 24 horas, los 365 días del año.

Si, Adhesiones y Soporte Empresas son áreas dedicadas exclusivamente a la atención de Empresas.

Está previsto en los Términos y Condiciones el reverso de operaciones que ya han sido informadas a la empresa, ante desconocimiento y/o denuncia efectuada por el cliente “dueño” de la cuenta débito ante su Banco. No se prevén reversos por otras razones.

Las Empresas que quieran adherirse a PagoMisCuentas deberán abonar una comisión, que es un porcentaje del monto de cada pago que realicen sus clientes. Sólo se cobra por las transacciones realizadas. No hay costos de adhesión ni mantenimiento.